Πώς επαληθεύουμε κάθε λογαριασμό

Στο Spinando Casino εφαρμόζουμε πλήρη έλεγχο κατά της νομιμοποίησης εγκληματικών εσόδων και επαλήθευση ταυτότητας για κάθε παίκτη. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητούμε, πότε το ζητούμε και τι συμβαίνει σε κάθε βήμα.

Η πολιτική μας κατά της ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao Gaming Control Board και τηρούμε πλήρως τους κανόνες της περί νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, όπως ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Από την ίδρυσή μας το 2023, ο έλεγχος compliance δεν είναι για εμάς τυπική διαδικασία, αλλά βασική προϋπόθεση για να προσφέρουμε δίκαιο και διαφανές περιβάλλον παιχνιδιού.

Έχουμε ορίσει ειδικό αρμόδιο συμμόρφωσης που εποπτεύει το σύνολο του συστήματος: πολιτικές αποδοχής πελατών, έλεγχος κατά λίστα διεθνών κυρώσεων, εκτίμηση κινδύνου για κάθε λογαριασμό και υποχρεωτική αναφορά ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές. Οι κανόνες αυτοί εφαρμόζονται σε όλους, χωρίς εξαιρέσεις.

Πότε σας ζητούμε έγγραφα

Η επαλήθευση πελάτη (KYC) γίνεται σε τρεις χρονικές στιγμές: κατά την εγγραφή, όταν ελέγχουμε την ορθότητα των στοιχείων σας και την ηλικία σας, πριν από την πρώτη ανάληψη, όπου απαιτείται πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, και σε οποιαδήποτε μεταγενέστερη στιγμή εντοπίσουμε αυξημένο κίνδυνο ή ασυνήθιστα ύψη συναλλαγών.

• Επίσημο έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία: ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης.
• Απόδειξη διεύθυνσης πάχος έως 3 μηνών: λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή.
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με συγκεκριμένα στοιχεία κρυμμένα), ή βεβαίωση του ηλεκτρονικού πορτοφολιού.

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα, χωρίς ατέρμονες ανταλλαγές μηνυμάτων. Όλα τα έγγραφα υποβάλλονται μέσω ασφαλούς φόρμας στο προφίλ σας και ελέγχονται από την ομάδα μας εντός 72 ωρών το πολύ.

• Ανοίγετε τον λογαριασμό σας και επιλέγετε τη φόρμα επαλήθευσης από τις ρυθμίσεις ασφαλείας.
• Ανεβάζετε καθαρό, πλήρες και ευανάγνωστο αντίγραφο κάθε εγγράφου.
• Συγκρίνουμε τα στοιχεία με τα δεδομένα εγγραφής και ελέγχουμε τη γνησιότητα των εγγράφων.
• Σας ενημερώνουμε με email και μήνυμα στο λογαριασμό σας μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα αρχεία αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε προστατευμένους διακομιστές με πρόσβαση μόνο για τον ειδικά εξουσιοδοτημένο προσωπικό ελέγχου. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους για εμπορικούς σκοπούς, αλλά μόνο στον βαθμό που απαιτεί ο νόμος, για παράδειγμα σε εργαστήρια χρηματοοικονομικού ελέγχου ή αρμόδιες αρχές.

Πότε ζητούμε προέλευση κεφαλαίων

Εάν διαπιστώσουμε καταθέσεις ή συνδυασμό καταθέσεων που δεν συνάδουν με το προφίλ του λογαριασμού σας, έχουμε δικαίωμα να ζητήσουμε απόδειξη της προέλευσης των κεφαλαίων. Δεν είναι ένδειξη υποψίας εναντίον σας, αλλά υποχρέωση που επιβάλλει η άδειά μας.

Τέτοια απόδειξη μπορεί να είναι μισθολογική κατάσταση, φορολογική ενημέρωση, βεβαίωση πώλησης ακινήτου ή τίτλου, τραπεζικά έκδοτα κινήσεων ή και επίσημη επιστολή λογιστή. Σκοπός είναι να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα και όχι από εγκληματικές πηγές.

Πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές

Παρακολουθούμε ηλεκτρονικά κάθε κατάθεση και ανάληψη, σε πραγματικό χρόνο, με συστήματα που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα: απότομα αυξημένα ποσά, γρήγορες εναλλαγές μεθόδων πληρωμής, ή καταθέσεις από λογαριασμό που δεν ανήκει σε εσάς.

Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον πραγματικό κάτοχο. Σε κάθε περίπτωση οι αναλήψεις υποβάλλονται σε έλεγχο πριν την εκτέλεση.

Ο χρόνος εκτέλεσης των αναλήψεων δεν επηρεάζεται από τον έλεγχο εφόσον ο λογαριασμός σας είναι ήδη επαληθευμένος: τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια πιστώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, τα κρυπτονομίσματα έως 12 ωρών, ενώ οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές απαιτούν 1 έως 5 εργάσιμες ημέρες. Το ίδιο όριο αφορά και τους χρόνους ελέγχου των συναλλαγών, που εκτελούνται εντός 72 ωρών.